Главная > Блог > Право на реабилитацию

Право на реабилитацию

5.2.2018

С 30 марта 2018 года вступят в силу изменения и дополнения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые предоставляют бизнесу право на защиту своей репутации в случаях:

- отказа банка выполнять распоряжения клиента по распоряжению расчетным счетом;

- отказа в открытии банковского счета;

- расторжения договора банковского счета по инициативе банка.

В перечисленных случаях кредитные организации должны будут уведомить клиента о причинах принятия перечисленных выше решений.

Клиент, в свою очередь, вправе будет представить документы или сведения об отсутствии оснований для применения к нему указанных выше ограничений.

Финансовая организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее к нему были применены соответствующие ограничения, либо о невозможности устранения соответствующих оснований (если после рассмотрения представленных документов банк не изменил принятого ранее решения).

В случае несогласия с решением кредитной организации, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, которая может принять решение в пользу банка или клиента.

О принятом решении в течение трех рабочих дней уведомляется заявитель и финансовая организация, для которой решение является обязательным. В случае если спор был разрешен Банком России в пользу клиента,  кредитная организация не вправе отказать заявителю в проведении операции по счету или в заключении договора банковского счета (вклада) соответственно.

К списку новостей

Перезвоним и проконсультируем

Назовём расценки, поможем подобрать подходящие услуги, ответим на любые вопросы!

Заполните все поля
Письмо отправляется
Нажимая на кнопку, я соглашаюсь с условиями обработки персональных данных