Главная > Блог > Меры государства по защите честного бизнеса

Меры государства по защите честного бизнеса

27.6.2019

Борьба государства с сомнительными операциями

С 01 июля 2019 года должны вступить в силу изменения  в Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»  от 07.08.2001г.,  по которым  будут пересмотрены правила работы банков с предпринимателями и организациями.

Сейчас в соответствии с действующей редакцией данного закона банк имеет право заблокировать операции по счетам предпринимателя, если у него возникли подозрения относительно операций, проводимых клиентом банка.

По новым правилам для приостановления операций по счетам необходимо наличие не менее двух обстоятельств, а именно:

  1. Наличие сомнительной, по мнению банка,  операции, которую хочет провести клиент
  2. Данной компании присвоен наивысший уровень риска, либо по операциям данной компании информация неоднократно отправлялась  в Росфинмониторинг.

После 01 июля расторгнуть договор  по инициативе банка  можно будет, если  организации не менее двух раз в год отказывали в проведении операций по этим причинам.

Из вышесказанного можно сделать вывод, что кредитные организации реже будут  блокировать операции и расторгать договоры с клиентами.

Организации нельзя будет оказать в открытии счета или проведении операций только потому, что данное юридическое лицо  находится в «черном списке» Росфинмониторинга. Банки должны будут сообщать в Росфинмониторинг о приостановлении  платежей  клиентов с аргументацией приостановок. Клиент теперь  будет  информироваться сотрудниками банка  о причине приостановки, и кроме этого банк будет давать рекомендации для устранения причин, приведших к приостановке.

Надеемся, что изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», вступающие в силу с 01 июля 2019 года  упростят общение представителей бизнеса с кредитными организациями и дадут возможность предпринимателям реже подключаться к решению вопросов по разблокировке  финансовых операций.

Борьба с «фирмами-однодневками»

В соответствии с письмом ФНС от 29 марта 2019 г. №ГД-4-14/5722   фискальные органы  перечислил признаки «номинальных» руководителей, которые регистрируют так называемые «фирмы-однодневки». Сделано это для того, чтобы предупредить  предпринимателей о  соблюдении должной осмотрительности в выборе своих контрагентов.

Такими признаками лиц, которые профессионально  создают номинальные компании, по мнению налоговиков, являются:

  • Наличие у такого лица статуса учредителя/участника и /или руководителя нескольких юридических лиц, имеющих запись в ЕГРЮЛ о недостоверности содержащихся в данном реестре сведений;
  • Отсутствие у лица постоянного места работы или сведения о низком доходе;
  • Отсутствие регистрации в регионе, где зарегистрированы организации,  в которых данное лицо является руководителем;
  • Низкий уровень образования;
  • Возраст лица не превышает 25-30 лет.

Анализируя эти признаки, можно сделать вывод, что четыре последних  сложно назвать 100%-ными признаками руководителя фирмы-однодневки.

Внимание нужно обратить на количество организаций, в которых лицо фигурирует в   должности руководителя. Эти сведения сейчас легко получить на сайте налог.ру.

В случае игнорирования  рекомендаций фискальных органов по проверке контрагентов можно привлечь внимание к своей компании,  вплоть до  отказа  в вычетах по налогу на добавленную стоимость.

 

К списку новостей

Перезвоним и проконсультируем

Назовём расценки, поможем подобрать подходящие услуги, ответим на любые вопросы!

Заполните все поля
Письмо отправляется
Нажимая на кнопку, я соглашаюсь с условиями обработки персональных данных